[发明专利]主体身份及关联关系识别方法、装置、设备和介质

说明书

本发明公开了一种主体身份及关联关系识别方法，该方法包括：获取主体要素信息并输入主体身份识别引擎，通过主体身份识别引擎内载的标准数据库的数据库信息进行匹配。通过主体身份识别引擎将匹配的数据库信息对主体要素信息进行更新，得到精确识别的主体身份。通过股权穿透算法计算主体身份的外部关联关系，将所有外部关联关系与主体身份进行关联，得到目标关联群组。获取与主体身份及外部关联关系关联的内部关联存储信息，根据内部关联存储信息筛选出内部关联部门，将内部关联部门与目标关联群组关联，得到目标关联网络。本发明可帮助金融机构提前捕捉风险，确保投资安全。此外，还提出了主体身份及关联关系识别装置、设备和介质。

技术领域

本发明涉及金融主体识别技术领域，尤其是涉及主体身份及关联关系识别方法、装置、设备和介质。

背景技术

在资本市场风控领域中，对主体及业务的风险识别、风险评估、风险处置等不同阶段的风险控制手段，均需要建立在主体身份清晰识别的基础之上，明确主体跨业务开展的情况，并对主体进行风险的监测、计量、分析以及处置工作。

但单一的主体身份识别仅能了解到主体在金融机构内部的业务开展情况，对于更完整的风险传导分析，不能很好的结合外部关联主体及与关联主体之间的传导关系。当风险出现于外部关联的主体时，风险会在存在关联的主体之间扩散，若在目标主体发生实际风险前不通过周边监测提前捕捉风险信号并进行风险预防工作，就不能实现“未雨绸缪”。当检测到目标主体疑似出现实现风险时，可能已无法避免风险的发生，这将会对金融机构造成极大的经济损失。

发明内容

基于此，有必要针对上述问题，提供一种有助于规避风险的主体身份及关联关系识别方法、装置、设备和介质。

一种主体身份及关联关系识别的方法，所述方法包括：

获取主体要素信息，将所述主体要素信息输入主体身份识别引擎，以使得所述主体要素信息与所述主体身份识别引擎内载的标准数据库的数据库信息进行匹配；

当所述主体要素信息的任一子主体要素信息与所述标准数据库的数据库信息匹配时，通过所述主体身份识别引擎将匹配的数据库信息对所述主体要素信息进行更新，得到精确识别的主体身份；

通过股权穿透算法计算所述主体身份的外部关联关系，将所有外部关联关系与所述主体身份进行关联，得到目标关联群组；

获取与所述主体身份及所述外部关联关系关联的内部关联存储信息，根据所述内部关联存储信息筛选出内部关联部门，将所述内部关联部门与所述目标关联群组关联，得到包括内部关联关系的目标关联网络。

在其中一个实施例中，在所述以使得所述主体要素信息与所述主体身份识别引擎内载的标准数据库的数据库信息进行匹配之后，还包括：

当所述主体要素信息的所有子主体要素信息与所述标准数据库的数据库信息不匹配时，通过所述主体身份识别引擎计算所述主体要素信息中的待确认主体名称与所有所述数据库信息中的已录入主体名称的相似度；

输出相似度排在前N的预设个数的所述数据库信息，获取用户从输出的所述预设个数的数据库信息中选择的目标数据库信息，将所述目标数据库信息作为模糊识别的主体身份。

在其中一个实施例中，所述计算所述主体要素信息中的待确认主体名称与所有所述数据库信息中的已录入主体名称的相似度，包括：

通过所述主体身份识别引擎调用向量空间模型和布尔模型计算所述主体要素信息中的待确认主体名称与所有所述数据库信息中的已录入主体名称的粗略相似度；

根据相似度调优规则对所述粗略相似度进行调优，得到调优后的相似度；其中，所述相似度调优规则包括分词权重调节规则、定位锁定规则、核心产品认定规则中的至少一种。

在其中一个实施例中，在所述将所述主体要素信息输入主体身份识别引擎之后，还包括：