[发明专利]基于知识图谱的风险员工发现方法及装置

说明书

本发明提供了一种基于知识图谱的风险员工发现方法及装置，该方法包括：构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实体关系的风险值；根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值；确定风险值大于预设阈值的员工实体为风险员工。本发明可以发现银行内部的风险员工，准确度高。

技术领域

本发明涉及风险预警分析技术领域，尤其涉及一种基于知识图谱的风险员工发现方法及装置。

背景技术

银行员工一直都在从事金融交易相关的工作。部分违规员工，通过职务便利套取信贷资金、信用卡资金、开展资金过桥等交易，这类员工成为风险员工。业务主管部门通过手工方式或者通过大数据技术、机器学习等技术依据内部员工的基础信息进行判断该员工是否存在违规行为。该种方式在一定程度能发现客户的违规行为，通过行内的信息警告或者阻断交易的方式能挽留我行的损失，但是对于一些嵌套交易、关联交易等相对复杂的交易情况，仅仅通过员工的基础信息、交易信息等很难被挖掘出来。

发明内容

本发明实施例提出一种基于知识图谱的风险员工发现方法，用以发现银行内部的风险员工，准确度高，该方法包括：

构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；

基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；

通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实体关系的风险值；

根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值；

确定风险值大于预设阈值的员工实体为风险员工。

本发明实施例提出一种基于知识图谱的风险员工发现装置，用以发现银行内部的风险员工，准确度高，该装置包括：

知识图谱构建模块，用于构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；

身份权值确定模块，用于基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；

实体关系风险值获得模块，用于通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实体关系的风险值；

员工实体风险值确定模块，用于根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值；

风险员工确定模块，用于确定风险值大于预设阈值的员工实体为风险员工。

本发明实施例还提出了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述基于知识图谱的风险员工发现方法。

本发明实施例还提出了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述基于知识图谱的风险员工发现方法的计算机程序。