[发明专利]会计核算信息处理方法及装置

说明书

本发明提供一种会计核算信息处理方法及装置，方法包括：采集银行终端设备的交易记账日志，所述交易记账日志是银行终端设备根据其对应的机构特性要素对其业务交易信息进行记账处理生成的；对所述交易记账日志进行识别处理确定所述交易记账日志中的机构特征要素和业务交易信息；根据所述机构特征要素确定所述交易记账日志汇总的资金头寸户；对所述资金头寸户中交易记账日志的业务交易信息进行会计核算处理。本发明能够实现同机构多种账务隔离和会计分账核算，从而实现降低成本和降低研发周期，具有便捷性和扩展性强的有益效果。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，具体涉及一种会计核算信息处理方法及装置。

背景技术

近年来，随着自贸区的发展，自贸区要求采用分账核算系统，各商业银行须在境内银行系统中开办自贸区业务，并将自贸区资金与境内普通业务进行资金隔离，实现自贸区业务独立的会计分账核算。

目前各商业银行普遍采用新增自贸区虚拟机构，每新增一个自贸区，需要在商业银行境内系统搭建一个与境内普通分行相似的机构，复制拷贝境内分行的业务和技术参数，改造系统，实现境内普通分行地区的柜员，通过柜员参数代理切换到自贸区地区，开办自贸区业务，按自贸区虚拟机构进行独立分账核算。但新增银行机构，涉及新增大量业务和技术参数、代理关系设置、数据报表等等大量系统改造，改造成本较高，改造周期较长。因此，随着自贸区的增加，以新增机构方式新增自贸区开办业务，已难以适应核算需求，急需一种新方法支持自贸区业务快速开办，实现多种不同性质的会计分账核算。

发明内容

针对现有技术中的问题，本发明提供一种会计核算信息处理方法及装置，能够在一个银行机构下灵活实现多种不同性质的会计核算信息处理，减少改造成本及改造周期。

为解决上述技术问题，本发明提供以下技术方案：

第一方面，本发明提供一种会计核算信息处理方法，包括：

采集银行终端设备的交易记账日志，所述交易记账日志是银行终端设备根据其对应的机构特性要素对其业务交易信息进行记账处理生成的；

对所述交易记账日志进行识别处理确定所述交易记账日志中的机构特征要素和业务交易信息；

根据所述机构特征要素确定所述交易记账日志汇总的资金头寸户；

对所述资金头寸户中交易记账日志的业务交易信息进行会计核算处理。

进一步的，在所述对所述资金头寸户中交易记账日志的业务交易信息进行会计核算处理之后，还包括：

将会计核算处理后的信息记录到银行总账上。

其中，所述对所述交易记账日志进行识别处理确定所述交易记账日志中的机构特征要素和业务交易信息，包括：

按照账户要素对所述交易记账日志进行结构解析识别出所述交易记账日志中的机构特征要素和业务交易信息。

其中，所述账户要素包括：地区、网点、币种、科目、借贷标志、金额和机构特性；所述业务交易信息包括：地区、网点、币种、科目、借贷标志和金额。

其中，所述根据所述机构特征要素确定所述交易记账日志汇总的资金头寸户，包括：

根据预存储的对照表确定所述机构特征要素对应的资金头寸户；

将所述交易记账日志汇总至所述机构特征要素对应的资金头寸户。

第二方面，本发明提供一种会计核算信息处理装置，包括：

采集单元，用于采集银行终端设备的交易记账日志，所述交易记账日志是银行终端设备根据其对应的机构特性要素对其业务交易信息进行记账处理生成的；