[发明专利]一种交易管理系统和方法

权利要求书

1.一种交易管理系统，其特征在于，包括：检核平台和校验平台；

所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；

所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，还包括信息中转平台，所述信息中转平台分别与所述交易客户端及检核平台连接，用于作为信息中转接口中转所述交易客户端与所述检核平台的交互信息，所述交互信息包括交易明细文件或交易支付请求。

3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述校验平台包括：

国际收支申报系统，用于检核所接收交易明细文件是否违反国际收支申报条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台；

跨境人民币申报系统，用于检核所接收交易明细文件是否违反跨境申请条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台；

反洗钱系统，用于检核所接收交易明细文件是否处于预先确定的交易明细白名单内，检核非白名单内的交易明细文件是否违反反洗钱条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台。

4.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述检核平台，包括：

信息收发模块，用于接收交易客户端的交易明细文件或者交易支付请求，或者向交易客户端反馈交易违规文件信息；

合规信息汇总模块，用于接收所述校验平台下相关校验系统反馈的交易违规文件信息，并基于未包含在各所交易违规文件信息中的交易明细文件形成交易合规文件信息，其中，交易合规文件信息包括各合规交易明细文件的合规明细编号及合规明细编号所对应的支付金额。

5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述检核平台，还用于接收所述交易客户端发送的交易支付请求，所述交易支付请求由所述交易客户端根据接收的交易违规文件信息生成。

6.根据权利要求5所述系统，其特征在于，所述交易支付请求由所述交易客户端根据所述检核平台反馈的交易违规文件信息，筛选相应交易明细文件中的合规交易明细文件，并根据所述合规交易明细文件生成，其中，所述交易支付请求中包括各合规交易明细文件的交易明细编号以及交易支付金额。

7.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述检核平台还包括：

交易请求校验模块，用于对所接收的交易支付请求进行校验匹配，并向校验平台发送校验成功的合规交易请求，以使校验平台对所述合规交易请求进行交易预申报检核。

8.根据权利要求7所述的系统，其特征在于，所述交易请求校验模块，具体用于：

确定所述交易支付请求中的各交易明细编号及交易支付金额；

当所述各交易明细编号与交易合规文件信息中的各合规明细编号匹配时，确定匹配的所述各合规明细编号所对应的支付金额的总和；

当所述交易支付金额等于各合规明细编号所对应的支付金额的总和时，向校验平台发送校验成功的合规交易请求。

9.根据权利要求7所述的系统，其特征在于，还包括：跨境支付系统，

所述跨境支付系统用于接收所述核检平台发送的预申报检核成功的合规交易请求，响应所述合规交易请求进行跨境交易支付，并将交易支付结果反馈给所述检核平台；

相应的，所述检核平台还用于将所述交易支付结果反馈给相应的交易客户端，并形成包含所述交易支付结果的申报文件发送给所述校验平台，以实现交易支付的完成申报。

10.根据权利要求1-9任一项所述系统，其特征在于，所述检核平台部署在所搭建的分布式大数据处理框架Spark上。