[发明专利]个险销售方法、装置、电子设备及计算机可读存储介质

说明书

本发明涉及金融销售服务领域，具体涉及一种个险销售方法、装置、电子设备和计算机可读存储介质。所述方法包括：接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；接收针对产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在所述产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及在收费界面上显示待缴纳保费。本发明能够提升用户投保体验。

技术领域

本发明涉及金融销售服务领域，具体涉及一种个险销售方法、装置、电子设备和计算机可读存储介质。

背景技术

现有的保险通常需要经过确立投保意向、填写投保单、交单、初审、扣款、生效、保单打印、保单递送等环节。在现有的流程下，以上环节难以省略且各环节均需一定的时间完成，客户由发出投保意向至收到保险单时间较长且难以大幅提高实效。因而传统行销模式因为呈保时间过长影响客户投保体验。

发明内容

鉴于以上内容，有必要提出一种个险销售方法及装置、电子设备和计算机可读存储介质，以提升用户投保体验。

本申请的第一方面提供一种个险销售方法，所述方法包括：

接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；

接收针对产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在所述产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；

根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；

对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；

当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及

在收费界面上显示待缴纳保费。

优选地，所述方法包括：

所述客户资料页面包括姓名栏位、性别栏位、出生日期栏位、年收入栏位、证件类型栏位、证件号码栏位、职业栏位；及

接收用户的操作将后台数据库中已存在的客户信息导入到客户资料页面中的姓名栏位、性别栏位、出生日期栏位、年收入栏位、证件类型栏位、证件号码栏位、职业栏位中。

优选地，所述方法包括：

所述产品详情界面包括保险期限栏位、交费期限栏位及计算保费按钮，所述保险期限栏位用于接收保险期限，所述交费期限栏位用于接收交费期限；

接收所述计算保费按钮被触发的触摸指令并根据客户选购的险种、输入的保险期限及输入的交费期限计算保费信息。

优选地，所述根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件包括：

获取选购险种的协议模板文件；及

根据所述客户信息及所述协议模板文件生成与所述客户信息对应的保险协议文件。

优选地，所述方法包括：

当保险协议文件的检验结果为通过时通过读取预先存储的电子签名信息获取业务员的电子签名信息。

优选地，所述获取所述客户信息对应的客户的签名信息包括：

获取客户的电子签名的签名选择方式；

判断客户的电子签名的选择方式是本地签名还是异地签名；