[发明专利]一种确定支付清算汇率的方法及支付清算系统

说明书

本发明提供了一种确定支付清算汇率的方法及支付清算系统，所述方法包括：根据公共信息平台发来的最新版本的汇率信息更新本地数据库存储的汇率信息；接收并解析交易报文，并根据所述交易报文中的汇率字段和/或场次信息确定所述交易报文所用的汇率类型；判断所述交易报文的发送日期是否在所述汇率类型的生效日期之后且在所述汇率类型的有效期内；如果所述交易报文的发送日期在所述汇率类型的生效日期之后且在所述汇率类型的有效期内，则对所述汇率类型的最新汇率进行成本价校验，判断所述最新汇率是否低于买入成本价或高于卖出成本价；如所述最新汇率低于买入成本价或高于卖出成本价，则利用所述最新汇率对所述交易报文进行汇率换算。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种确定支付清算汇率的方法及支付清算系统。

背景技术

支付清算系统是银行IT系统中十分重要的组成部分，大部分银行业务需要依托于支付清算系统展开。GPP(全球统一支付平台)为中行所有海外分行提供支付清算服务，按照中行的IT蓝图策略，GPP采取全球逻辑集中、统一部署的方式，以充分发挥内部报文的优势，进一步提高支付清算效率，降低运营成本。

GPP支持的场景中若交易币种与借贷方账户货币不同，就需要使用汇率进行货币兑换，汇率是一种货币兑换另一种货币的比率，是一种货币表示另一种货币的价格。GPP中存储的汇率信息来源于CIMS(公共信息平台)，CIMS每天实时推送给GPP所有汇率相关信息，GPP只从中获取汇买入价、汇卖出价、钞买入价、钞卖出价、成本买入价、成本卖出价及中行使用的中间价。

因GPP全球统一部署，各分行对于汇率使用需求不尽相同，成本价控制、历史汇率和优惠汇率是最经常提出分行特色需求的功能。现有的实现方案是，银行支付系统可以接收汇率信息，对于发生汇率转换的报文，使用系统中已有的汇率进行处理。但上述已有实现方案存在局限和不足。首先，现有机制可以满足基于系统已有汇率进行报文处理，若收到其它渠道发来含有汇率报文，或者用户手工填入汇率时，缺少汇率成本价校验机制。并且，这种方案适用场景较为单一，如果要实现为特殊客户使用优惠汇率和历史汇率，为不同场景适用不同汇率类型时，现有机制需要修改代码，实现复杂度较高。如何在不改动系统代码的基础上快速实现各分行需求，是本发明主要解决的技术问题。

发明内容

为解决上述技术问题，本发明实施例提供了一种确定支付清算汇率的方法及支付清算系统。

一方面，本发明实施例提供了一种确定支付清算汇率的方法，所述方法包括：

根据公共信息平台发来的最新版本的汇率信息更新本地数据库存储的汇率信息；

接收并解析交易报文，并根据所述交易报文中的汇率字段和/或场次信息确定所述交易报文所用的汇率类型；

判断所述交易报文的发送日期是否在所述汇率类型的生效日期之后且在所述汇率类型的有效期内；

如果所述交易报文的发送日期在所述汇率类型的生效日期之后且在所述汇率类型的有效期内，则对所述汇率类型的最新汇率进行成本价校验，判断所述最新汇率是否低于买入成本价或高于卖出成本价；

如所述最新汇率低于买入成本价或高于卖出成本价，则利用所述最新汇率对所述交易报文进行汇率换算。

在一实施例中，如果所述交易报文的发送日期不在所述汇率类型的生效日期之后，或者不在所述汇率类型的有效期内，所述方法还包括：

判断本地数据库中是否存储有所述汇率类型的历史汇率；

如本地数据库存储有所述汇率类型的历史汇率，则对所述汇率类型的历史汇率进行成本价校验，判断所述历史汇率是否低于买入成本价或高于卖出成本价；

如所述历史汇率低于买入成本价或高于卖出成本价，则利用所述历史汇率对所述交易报文进行汇率换算。